К меморандуму, предусматривающему ограничения на исходящие переводы без документального происхождения средств, присоединились 23 банка Украины и две платежные системы. Об этом сообщили в АУБ.
Помимо финансовых компаний NovaPay и RozetkaPay, в число подписантов вошли:
Укрэксимбанк;Укргазбанк;КРИСТАЛБАНК;Глобус Банк;МТБ Банк;Радабанк;Идея Банк;Altbank;Alliance Bank;Европромбанк;Клиринговый Дом;Поликомбанк;Траст-Капитал;Украинский банк реконструкции и развития;Oxi Bank;PINbank;Агропросперис Банк;ProCredit Bank;ComInBank;Правэкс Банк;Украинский капитал;Sense Bank;Sky Bank.Положения меморандума обязывают финансовые учреждения ограничить ежемесячную допустимую сумму переводов для клиентов высокого уровня риска на уровне 50 000 гривен.
Для клиентов среднего и низкого уровня риска:
с 1 января 2025 года — до 150 000 гривен в месяц,с 1 июня — до 100 000 гривен в месяц.Ограничения затронут все переводы, в том числе по реквизитам IBAN. Увеличить сумму лимита можно, предоставив документальное подтверждение доходов.
Также подписанты примут участие в разработке единого централизованного реестра сомнительных клиентов для обмена информацией и повышения эффективности финансового мониторинга.
Власти Украины объясняют необходимость таких мер борьбой с "дроп-схемами".
Первыми к меморандуму присоединились Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Таскомбанк, Универсал Банк (monobank).
Напомним, с 1 октября 2024 года до 1 апреля 2025 года в Украине действует лимит 150 000 гривен в месяц на исходящие P2P-переводы между физлицами.
Опрошенные ForkLog эксперты заявили о негативном влиянии подобных ограничений на крипторынок Украины.