Федеральный суд Австралии постановил, что Bit Trade не соблюдала местные законы, согласно которым компании, предлагающие финансовые продукты, должны определять целевой рынок, обеспечивая продажи ограниченному кругу клиентов. Помимо штрафа Bit Trade обязана покрыть судебные издержки ASIC.
Согласно ASIC, с октября 2021 года Bit Trade оказывала услуги маржинальной торговли, предусматривая погашение в биткоине и других цифровых активах, а также в фиатных валютах. В августе суд постановил, что продукты Bit Trade считаются кредитными инструментами, поэтому для оказания своих услуг платформа обязана проводить анализ целевой аудитории (TMD). Однако Bit Trade нарушила обязательства — ее продуктами воспользовалось более 1100 клиентов, инвестиционные возможности которых не были учтены, утверждает регулятор.
По данным председателя ASIC Джо Лонго (Joe Longo), общая сумма комиссий и процентов, которые Bit Trade взимала с клиентов, превысила $7 млн, а торговые убытки клиентов платформы превысили $5 млн. Один из инвесторов потерял почти $4 млн, занимаясь маржинальной торговлей на Kraken, утверждает Лонго.
«ASIC добилась значительного результата. ASIC впервые оштрафовала компанию за отсутствие анализа целевой аудитории. Это послужит напоминанием компаниям, работающим с цифровыми активами, что они должны соблюдать нормативные требования. Многие продукты, предлагаемые криптокомпаниями, попадают под действующее законодательство. Эти продукты должны правильно предлагаться, чтобы обеспечить австралийцам финансовую защиту», — заявил председатель ASIC.
Летом прошлого года австралийский регулятор предъявил аналогичные претензии криптоплатформе eToro, обвинив ее в предложении высокорисковых производных инструментов широкой аудитории.