Директор департамента финансовой политики Минфина Алексей Яковлев рассказал, что Банку России хотят разрешить предъявлять требования к AML-сервисам, чтобы те могли проверять, соответствуют ли операции действующим российским законам и нормам.
Власти намерены обязать AML-сервисы учитывать «внешний взгляд»: анализировать, как российские криптовалютные кошельки выглядят с позиции международных сервисов и какой «образ российской системы формируется за рубежом», сказал представитель Минфина. При этом такого рода сервисы должны будут «сохранять конфиденциальность российской финансовой инфраструктуры», не раскрывая посторонним принципы ее работы и детали внутренних процессов.
«Здесь что важно — баланс того, как коллеги будут работать с российскими кошельками, проверять на предмет всех требований относительно того, что можно переводить или нельзя переводить. И при этом смотреть на эти же самые кошельки еще, скажем так, с точки зрения иностранных сервисов: как нас видит внешний мир», — заявил Яковлев.
AML‑сервисы — это платформы, которые помогают пользователям проверить криптокошельки на риски, связанные с международными санкциями, отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма. Сейчас основным регулятором таких площадок в России является Росфинмониторинг.
Госдума уже приняла в первом чтении законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах», регулирующий обращение криптовалюты в России. Сейчас документ дорабатывают ко второму чтению.