Департамент провел расследование и утверждает, что с 1 января 2024 года Hermes Bitcoin много раз нарушал законы штата о защите прав потребителей финансовых услуг и федеральные законы о борьбе с отмыванием денег (AML). Hermes Bitcoin принимал через свои криптоматы более $1000 от одного клиента за день, превышая лимит транзакций, установленный законом Калифорнии о цифровых финансовых активах (DFAL).
DFPI утверждает, что Anh Management, управляющая 42 криптоматами в Южной Калифорнии, взимала с клиентов завышенные комиссии. Средняя комиссия, которую берет Hermes Bitcoin, составляет примерно 10–15% от общей суммы при покупке или продаже криптовалюты. Комиссия может зависеть от местоположения криптомата. Однако DFPI выяснил, что компания обработала более 3000 транзакций, не предупредив клиентов о комиссиях и окончательной стоимости транзакций.
Департамент сообщил, что Hermes Bitcoin выдал пользователям 14 120 квитанций, где отсутствовала информация об имени клиента и криптобирже, на которой проводился расчет спредов транзакций. DFPI также заявил, что с 1 января 2024 года компания провела как минимум 4163 транзакции в Калифорнии, при которых не были собраны необходимые для проверки личности клиентов данные. В 2024 году Hermes Bitcoin не смог собрать клиентские данные для более чем 30% обработанных транзакций, а с 1 января по 30 апреля 2025 года имена клиентов и другие данные отсутствовали у более чем в 60% транзакций, утверждает регулятор. Таким образом, компания не соблюдала процедуру «Знай своего клиента» (KYC), настаивает DFPI.
Соглашение между сторонами запрещает Hermes Bitcoin заниматься в Калифорнии любой деятельностью, связанной с цифровыми финансовыми активами. DFPI объяснил свои действия желанием предотвратить мошенничество с криптовалютами и защитить интересы людей.
DFPI также сообщил о мерах, предпринятых в отношении других операторов криптоматов. Среди них — чикагская компания RockItCoin, которую обязали заплатить компенсацию $202 000 жителям штата и штраф $75 000. Еще одна компания, LSGT Services (Coinhub), оштрафована на $675 000, плюс компании придется заплатить $105 000 пользователям из Калифорнии. В прошлом году оператор криптоматов Coinme из Сиэтла тоже согласился на штраф $300 000 за нарушения DFAL.
В начале года DFPI оштрафовал криптокредитора Nexo Capital на $500 000 за выдачу займов без оценки платежеспособности клиентов и отсутствие лицензии на ведение бизнеса в штате. Позднее регулятор обязал криптосервисы получить разрешение на работу до 1 июля.