Истец утверждает, что банки нарушили Коммерческий кодекс Калифорнии, получив контроль над его личными счетами и произведя с них выплаты другим лицам без законных оснований. В жалобе Шаха утверждается, что пять банков совокупно забрали у него более $720 000 для возврата средств сети магазинов Kwik Trip.
Первый банковский перевод Шах совершил в мае 2025 года на сумму около $990 000 — деньги были переведены со счета Kwik Trip в Wells Fargo на счет Шаха в BMO Bank. Второй банковский перевод через 11 дней, на $3,4 млн, прошел таким же образом. Затем Шах перевел средства со счетов в BMO Bank на личные счета в Citibank, Wells Fargo и Comerica Bank, а затем конвертировал все активы в биткоины. Спустя две недели после первого банковского перевода Wells Fargo заморозил средства Шаха. Клиент утверждает: банк не уведомил его, что переводы могли быть в адрес мошенников.
Истец признался, что оказался втянутым в сложную схему мошенничества с криптовалютой, а банк содействовали подозрительным денежным переводам. В итоге пять банков изъяли с его личных счетов деньги, которые не имеют отношения к мошеннической схеме, уверяет мужчина.
В иске указано, что Шах заключил соглашение с неким представителем калифорнийской компании Rec Solar USA Натаном Яновичем (Nathan Janowicz). Шах должен был получать денежные переводы от корпоративных клиентов Rec Solar, конвертировать их деньги в биткоины, а затем переводить на указанные криптоадреса. За это мужчине обещали комиссионные. В мае 2025 года Шах провел банковские переводы на общую сумму более $4 млн. Истец утверждает, что в ходе этих операций банки ни разу не уведомили его о подозрительной активности.
Однако позже банки заподозрили, что перемещаемые средства связаны с кибермошенничеством — злоумышленник выдавал себя за корпоративных клиентов, убеждая организации переводить средства на счета Шаха.
В октябре 2025 года Шах подал жалобу в Федеральное бюро расследований (ФБР). По словам калифорнийца, Секретная служба США, занимающаяся расследованием финансовых преступлений, признала его жертвой мошенников. Против Шаха пока не выдвинуты уголовные обвинения.
В прошлом году другой житель Калифорнии, Кен Лием (Ken Liem), подал в суд на азиатские банки Fubon Bank, Chong Hing Bank и DBS Bank, обвинив в бездействии, из-за которого криптомошенники украли у него $1 млн.