Исследователи OCCRP утверждают, ссылаясь на утечку внутренних документов Bankera и банковские выписки, что основатели Bankera Витаутас Каралявичюс (Vytautas Karalevičius), Юстас Добиляускас (Justas Dobiliauskas) и Мантас Моцкявичюс (Mantas Mockevičius) присвоили клиентские средства. Почти половина из привлеченных 100 млн евро ($114 млн) ушла на приобретение банка Pacific Private Bank, зарегистрированного в тихоокеанском государстве Вануату. Затем основатели Bankera одобрили крупные необеспеченные займы компаниям, находившимся под их управлением.
Вместо поддержки банковских инициатив на основе блокчейна руководство Bankera отмывало деньги через покупку элитной недвижимости в разных странах, заявили в OCCRP. Среди наиболее крупных покупок оказалась вилла стоимостью 2,5 млн евро неподалеку от курорта Сен-Тропе на Лазурном берегу во Франции. Предполагается, что основатели Bankera могли купить несколько апартаментов и коммерческую недвижимость в Литве — с помощью подставных компаний.
Одно такое здание в Вильнюсе, стоимостью более 1 млн евро, было отреставрировано и сдавалось в аренду технологическим стартапам и торговым бутикам. Однако полученный доход основатели Bankera использовали для собственных нужд, а не направляли держателям токенов BNK.
В отчете OCCRP также говорится о покупке особняка в Швейцарии, а также об инвестициях в проект по развитию недвижимости в ОАЭ. Дополнительные средства были использованы для приобретения парка спортивных автомобилей, зарегистрированных на аффилированные компании.
Адвокаты Каралевичюса, Добиляускаса и Моцкявичюса утверждают, что вся финансовая деятельность Bankera велась законно и была направлена на развитие экосистемы проекта. Однако они не прокомментировали сделки с недвижимостью, представленные в отчете OCCRP.
Компания Bankera позиционировала себя как «банк эпохи блокчейна», обещая владельцам токенов BNK еженедельные выплаты. Некоторые инвесторы утверждают, что со временем эти платежи значительно сократились, а в 2022 году программа распределения доходов полностью закрылась. Кроме того, обещание Bankera получить банковскую лицензию Европейского союза так и не было выполнено.
В 2018 году Центральный банк Литвы начал расследовать деятельность Bankera, заявив, что токены BNK являются незарегистрированными ценными бумагами. Bankera все еще продолжает заниматься криптобанкингом и присутствует в деловой соцсети LinkedIn.