Глава главного контролирующего финансы российского ведомства счел неправильным, что сейчас операции с криптовалютами почти никак не регулируются, тогда как банки, наоборот, подчиняются строгим правилам. Из‑за этой разницы преступники могут использовать обменники, чтобы отмывать деньги, сокрушается Негляд.
«Сейчас существует регуляторный арбитраж между очень жестким банковским регулированием и его полным отсутствием в обороте криптовалют. Это то самое слабое звено, которым могут пользоваться преступники, — через эту инфраструктуру проще отмывать преступные доходы. Это слабое звено должно быть исключено», — сказал представитель Росфинмониторинга.
Чиновник посетовал, что некоторые участники финансового рынка против жесткого регулирования обмена криптовалют, поскольку опасаются, что из‑за строгих правил бизнес «уйдет в серую зону». Росфинмониторинг считает такие опасения необоснованными. В ведомстве называют регулирование по примеру банков «нормальным и цивилизованным подходом»: либо бизнесмены будут выполнять требования закона, либо окажутся вне правового поля.
Замглавы Росфинмониторинга напомнил, что регулировать оборот криптовалют требует ФАТФ — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF). Если Россия не выполнит эти требования и не наладит контроль, ФАТФ может снизить оценку страны в своих рейтингах, опасается Негляд. Сейчас членство России в ФАТФ остается приостановленным. Это решение было принято 24 февраля 2023 года. Организацию неоднократно призывали включить РФ в черный список отмывателей денег, но этого пока не произошло. ФАТФ заявляла, что при взаимодействии с РФ всем странам стоит соблюдать осторожность «в целях защиты международной финансовой системы».
Росфинмониторинг поддержал правительственный законопроект о регулировании крипторынка. В отличие от банкиров и депутатов, ведомство считает, что смягчать положения инициативы не нужно. Законопроект уже прошел первое чтение в Госдуме и готовится ко второму.