Согласно жалобе SEC, поданной в Окружной суд Северного округа Калифорнии, TrueCoin является эмитентом TUSD, а TrustToken был разработчиком и оператором протокола кредитования TrueFi. Ведомство утверждает, что с ноября 2020 года по апрель 2023 года TrueCoin и TrustToken предлагали и продавали незарегистрированные инвестиционные контракты в виде TUSD и обещали инвесторам прибыль от TrueUSD на TrueFi.
В жалобе указано: TrueCoin и TrustToken ложно называли эти инвестиции безопасными и заслуживающими доверия. Компании заявляли, что TUSD полностью обеспечен долларами США или их эквивалентом, хотя на самом деле значительная часть активов, якобы обеспечивающих TUSD, была инвестирована в офшорный инвестиционный фонд. Это делалось для того, чтобы ответчики могли получить дополнительную прибыль, пояснила SEC.
К марту 2022 года TrustToken и TrueCoin инвестировали более полумиллиарда долларов обеспечения TUSD в спекулятивный фонд. Осенью 2022 года TrueCoin и TrustToken узнали о проблемах с погашением в офшорном фонде, однако продолжали делать ложные заявления инвесторам, представляя TUSD как стейблкоин, обеспеченный долларом США в соотношении 1:1. По состоянию на сентябрь 2024 года, 99% резервов, поддерживающих TUSD, были инвестированы в спекулятивный фонд, уточнило ведомство.
Компании TrueCoin и TrustToken не стали признавать или отрицать обвинения регулятора, согласившись выплатить административный штраф по $163 766 каждая. TrueCoin согласилась вернуть незаконно полученные средства в размере $340 930 с процентами за досудебное урегулирование на сумму $31 538. Компании также обязались впредь не нарушать положения федеральных законов о ценных бумагах.
«TrueCoin и TrustToken стремились получить прибыль, подвергая инвесторов существенным рискам, которые не были раскрыты. Более того, информация о безопасности инвестиций была сильно искажена. Это яркий пример того, почему регистрация в SEC имеет важное значение, ведь инвесторы лишены ключевой информации, которая необходима для принятия взвешенных решений», — заявил исполняющий обязанности начальника отдела по криптовалютам и кибербезопасности SEC Хорхе Г. Тенрейро (Jorge G. Tenreiro).
В сентябре торговая крпитоплатформа Robinhood тоже заключила мировое соглашение с американскими властями — компания заплатит штраф $3,9 млн за нарушение прав потребителей. Нью-йоркская компания Uniswap Labs тоже заплатит $175 000 за незаконное предложение криптовалютных деривативов.