Регулятор заявил, что с июля 2018 года по ноябрь 2022-го компания Nexo Capital нарушала местные законы, выдав потребительские и бизнес-кредиты как минимум 5456 жителям Калифорнии, предварительно не оценив платежеспособность клиентов. Ведомство утверждает, что кредитор поставил под угрозу интересы самих клиентов из-за неспособности проверить кредитную историю, непогашенную задолженность и уровень дохода до выдачи займа. Таким образом, компания Nexo увеличила риск неисполнения заемщиками обязательств по кредиту.
Криптокредиты, позволяющие получить доступ к фиатным деньгам или стейблкоинам в обмен на залог цифровых активов, будь то биткоин или эфир, позиционируются как гибкая альтернатива традиционному кредитованию. Однако, учитывая децентрализованный характер криптовалют, такие займы обходят проверки, которые обычно проводятся традиционными финансовыми компаниями, заявил DFPI.
Поскольку Nexo Capital не имеет лицензии на выдачу кредитов жителям Калифорнии, регулятор обязал компанию перевести средства местных клиентов в лицензированный американский филиал Nexo Financial.
В 2023 году платформа Nexo была вынуждена закрыть программу выплаты процентов жителям Огайо. Претензия местных властей состояла в том, что Nexo предлагала свой продукт без регистрации в качестве ценной бумаги. Однако компания урегулировала спор, заплатив штраф $45 млн. В апреле прошлого года криптокредитор вернулся на рынок США.
Несколько лет назад болгарские правоохранители провели обыски в офисах Nexo Capital, заподозрив платформу в несоблюдении правил борьбы с отмыванием денег (AML) и процедуры «Знай своего клиента» (KYC). Позже прокуратура сняла эти обвинения, но компания обвинила власти Болгарии в причинении ущерба на $3 млрд.