Надзорное ведомство заявило, что Coinme предлагала клиентам бумажные ваучеры на покупку криптовалюты. Приобретенный за фиатные деньги ваучер можно было обменять на биткоины или другие цифровые активы в криптоматах оператора на указанную в ваучере сумму.
Согласно данным DFI, с января 2023 года по декабрь 2024-го общая стоимость невыкупленных ваучеров превысила $8,37 млн. Компания учитывала эти средства как собственный доход, не возвращала клиентам и не заявила властям штата о наличии невостребованного денежного имущества.
Регулятор назначил Coinme штраф в размере $675 000, а также обязал выделить клиентские активы как отдельный баланс и выплатить возмещение на сумму, равную платежу пользователя в долларах США или стоимости криптовалюты на дату заказа.
В случае неисполнения требований у Coinme может быть отозвана лицензия на оказание услуг денежных переводов, а сооснователю и генеральному директору Нилу Бергквисту (Neil Bergquist) грозит запрет на деятельность сроком на десять лет.
Ранее оператор криптоматов Coinme согласился заплатить штраф $300 000 за нарушение дневных лимитов на снятие средств и несоблюдение Закона штата Калифорния о цифровых финансовых активах (DFAL).